Leverage ทางลัดสู่ความรวย หรือหายนะ?

@bkkdealgirls

12.7K followers · usually 5.7K views a post

Views

388.6K

Likes

28.7K

Comments

267

3.4K

Why it worked

The video uses a clear, relatable hypothetical scenario to explain a complex financial concept, making it accessible to a broad audience. The use of on-screen text to highlight key terms and numbers helps viewers follow the logic, while the timely reference to a real-world event adds credibility and urgency.

Summary

The video explains the concept of financial leverage and how it can lead to significant losses, using the recent stock market decline in South Korea as a case study. It details the mechanics of margin calls and forced selling, illustrating how leverage can create a domino effect during market downturns.

Structure

1Introduction to leverage and the South Korean market crash
2Explanation of how leverage works with a hypothetical example
3Demonstration of the risks when stock prices fall
4Explanation of margin calls and forced selling
5Analysis of how leverage creates a domino effect
6Conclusion on the double-edged nature of leverage

On-screen text

Leverage ทางลัดสู่ความรวย หรือหายนะ? นักลงทุนหลายสิบคนในเกาหลีใต้ ตลาดหุ้นลงประมาณ 40% แต่ทำไมบางคนกลับเสียเงินจนหมดตัว คำตอบก็คือ เขาใช้ Leverage ค่ะ แล้ว Leverage คืออะไร สมมติว่าถ้าเรา มีเงินหนึ่งแสนบาท ถ้าเราเอาเงินเนี่ยไปซื้อหุ้นปกติ เราก็จะซื้อหุ้นได้ที่มูลค่าหนึ่งแสนบาท แต่ Leverage มันคือการที่สมมติว่า ลงทุนเอง 100,000 ยืมโบรกเกอร์ 400,000 กลายเป็นว่าตอนนี้เนี่ย มิงค์ไม่ได้ถือหุ้นที่มูลค่าหนึ่งแสนแล้ว แต่ถือที่มูลค่าห้าแสนบาทแทน ทีนี้ถ้าหุ้นขึ้น 10% หุ้น +10% พอร์ตห้าแสน มูลค่าพอร์ต 550,000 มิงค์จะได้กำไรอยู่ที่ห้าหมื่นบาท โดยที่จริงๆ แล้ว เขาใช้เงินแค่หนึ่งแสนบาทเอง เงินทุน 100,000 มันเลยทำให้กำไรกลายเป็น 50% +50% สิ่งนี้ก็คือเหตุผลที่ทำไมคน ถึงชอบใช้ Leverage แล้วลองนึกดูว่าสมมติ หุ้นมันไม่ได้ขึ้นแต่มันลง เช่นถ้าหุ้นลง 10% หุ้น -10% จากมูลค่าพอร์ตห้าแสน มูลค่าพอร์ต 450,000 เราขาดทุนห้าหมื่นบาท ขาดทุน 50,000 ซึ่งจริงๆ เรามีเงินแค่แสนเดียว เงินทุน 100,000 กลายเป็นว่าหุ้นลง 10% แต่เราเสียเงินไปแล้ว ครึ่งหนึ่งของเงินทุน (-50%) ทีนี้โบรกเกอร์ก็เริ่มไม่สบายใจ เพราะเงินที่เขาให้เรายืมคือสี่แสนบาท และถ้าหุ้นร่วงลงต่อ เขาก็จะกังวลว่า ขายหุ้นแล้วอาจจะได้เงินคืนไม่ครบ ทำให้เขาต้องเรียก Margin call กับเรา Margin call ซึ่งหมายความว่าให้เราเติมเงินเข้าไป และถ้าเราไม่มีเงินเติมเนี่ย เราก็ไม่มีสิทธิ์ที่จะไปบอกว่า เดี๋ยวรอหุ้นเด้งก่อน เพราะโบรกเกอร์สามารถขายหุ้น เพื่อเอาเงินคืนได้ ซึ่งสิ่งนี้ก็คือการ Force sell Force sell แล้วลองนึกภาพดูนะคะ ถ้ามันมีคนที่ใช้ Leverage อยู่ที่หนึ่งแสนคน พอหุ้นลงแล้วทุกคนโดน Margin Call พร้อมกัน Margin call หลายคนไม่มีเงินเติม Margin call ไม่มีเงินเติม โบรกเกอร์ก็จะขายหุ้นออกมาพร้อมกัน Margin call ไม่มีเงินเติม force sell แล้วพอหุ้นมันยิ่งถูกเทขายเนี่ย ราคามันก็จะยิ่งตก ราคามันก็จะยิ่งตก แล้วพอราคามันตกเนี่ย คนที่ก่อนหน้านี้ไม่ได้โดน Margin call ก็จะได้โดน Margin Call อีก มันเลยทำให้สิ่งนี้เกิดขึ้นเรื่อยๆ กลายเป็นโดมิโน และเนี่ยก็คือสิ่งที่เกิดขึ้น ในตลาดหุ้นเกาหลีใต้นะคะ นักลงทุนรายย่อยจำนวนมาก ใช้เงินกู้แล้วก็ ผลิตภัณฑ์ที่มี Leverage เพื่อซื้อหุ้น โดยเฉพาะหุ้นที่กำลังเป็นกระแส อย่างพวกหุ้นชิป AI พอตลาดมันเริ่มปรับฐานเนี่ย มันไม่ได้มีแค่คนอยากขาย แต่มันมีคนที่ถูกบังคับให้ขาย กลายเป็นว่าแรงขายเลยยิ่งเยอะมหาศาลกว่าปกติ ส่งผลให้ตลาดหุ้นเกาหลีใต้ ร่วงลงราวๆ 40% จากจุดสูงสุด อย่างที่เห็นนะคะว่า Leverage มันไม่ได้ขยาย แค่เวลาที่เราทำกำไร แต่เวลาที่เราขาดทุน มันก็ทำให้เราขาดทุนอย่างมหาศาลได้เหมือนกัน

Original caption

leverage คืออะไร a shortcut to wealth or financial disaster? #AI #KOSPI #southkorea #skhynix #ข่าวหุ้น

More from @bkkdealgirls

Their other posts in the index, biggest breakout first.

Transcript

Leverage ทางลัดสู่ความรวย หรือหายนะ? เกิดอะไรขึ้นกับนักลงทุนหลายสิบคนในเกาหลีใต้ ตลาดหุ้นลงประมาณ 40% แต่ทำไมบางคนกลับเสียเงินจนหมดตัว คำตอบก็คือ เขาใช้ Leverage ค่ะ แล้ว Leverage คืออะไร สมมติว่าถ้าเรามีเงินหนึ่งแสนบาท ถ้าเราเอาเงินเนี่ยไปซื้อหุ้นปกติ เราก็จะซื้อหุ้นได้ที่มูลค่าหนึ่งแสนบาท แต่ Leverage มันคือการที่สมมติว่า ฉันให้แกยืมสี่แสน กลายเป็นว่าตอนนี้เนี่ย มิงค์ไม่ได้ถือหุ้นที่มูลค่าหนึ่งแสนแล้ว แต่ถือที่มูลค่าห้าแสนบาทแทน ทีนี้ถ้าหุ้นขึ้น 10% พอร์ตห้าแสนก็จะกลายเป็นห้าแสนห้าหมื่น มิงค์จะได้กำไรอยู่ที่ห้าหมื่นบาท โดยที่จริงๆ แล้วเขาใช้เงินแค่หนึ่งแสนบาทเอง มันเลยทำให้กำไรกลายเป็น 50% สิ่งนี้ก็คือเหตุผลที่ทำไมคนถึงชอบใช้ Leverage แล้วลองนึกดูว่าสมมติว่าหุ้นมันไม่ได้ขึ้นแต่มันลง เช่นถ้าหุ้นลง 10% จากมูลค่าพอร์ตห้าแสน ก็กลายเป็น 450,000 เราขาดทุนห้าหมื่นบาท ซึ่งจริงๆ เรามีเงินแค่แสนเดียว กลายเป็นว่าหุ้นลง 10% แต่เราเสียเงินไปแล้วครึ่งหนึ่งของเงินทุน ทีนี้โบรกเกอร์ก็เริ่มไม่สบายใจ เพราะเงินที่เขาให้เรายืมคือสี่แสนบาท และถ้าหุ้นร่วงลงต่อ เขาก็จะกังวลว่าขายหุ้นแล้วอาจจะได้เงินคืนไม่ครบ ทำให้เขาต้องเรียก Margin call กับเรา ซึ่งหมายความว่าให้เราเติมเงินเข้าไป และถ้าเราไม่มีเงินเติมเนี่ย เราก็ไม่มีสิทธิ์ที่จะไปบอกว่า เดี๋ยวรอหุ้นเด้งก่อน เพราะโบรกเกอร์สามารถขายหุ้นเพื่อเอาเงินคืนได้ ซึ่งสิ่งนี้ก็คือการ Force sell แล้วลองนึกภาพดูนะคะ ถ้ามันมีคนที่ใช้ Leverage อยู่ที่หนึ่งแสนคน พอหุ้นลงแล้วทุกคนโดน Margin Call พร้อมกัน หลายคนไม่มีเงินเติม โบรกเกอร์ก็จะขายหุ้นออกมาพร้อมกัน แล้วพอหุ้นมันยิ่งถูกเทขายเนี่ย ราคามันก็จะยิ่งตก แล้วพอราคามันตกเนี่ย คนที่ก่อนหน้านี้ไม่ได้โดน Margin call ก็จะโดน Margin Call อีก มันเลยทำให้สิ่งนี้เกิดขึ้นเรื่อยๆ กลายเป็นโดมิโน และเนี่ยก็คือสิ่งที่เกิดขึ้นในตลาดหุ้นเกาหลีใต้นะคะ นักลงทุนรายย่อยจำนวนมากใช้เงินกู้แล้วก็ผลิตภัณฑ์ที่มี Leverage เพื่อซื้อหุ้น โดยเฉพาะหุ้นที่กำลังเป็นกระแส อย่างพวกหุ้นชิป AI พอตลาดมันเริ่มปรับฐานเนี่ย มันไม่ได้มีแค่คนอยากขาย แต่มันมีคนที่ถูกบังคับให้ขาย กลายเป็นว่าแรงขายเลยยิ่งเยอะมหาศาลกว่าปกติ ส่งผลให้ตลาดหุ้นเกาหลีใต้ร่วงลงราวๆ 40% จากจุดสูงสุด อย่างที่เห็นนะคะว่า Leverage มันไม่ได้ขยายแค่เวลาที่เราทำกำไร แต่เวลาที่เราขาดทุน มันก็ทำให้เราขาดทุนอย่างมหาศาลได้เหมือนกัน